勤業眾信投資管理產業負責人黃海悅。

武漢肺炎疫情衝擊全球供應鏈和經濟，今年投資管理產業也面臨考驗，勤業眾信（Deloitte）報告建議，台灣金融業今年應從「尋求市場或產品之成長機會、增進營運效率、提升顧客體驗與互動度」，3大方向擬定策略。

勤業眾信今發表「2020投資管理產業趨勢展望」報告，對金融服務業來說，疫情造成中國消費內需下滑、供應鏈斷鏈及赴中差旅減少，但目前來看，台灣的銀行、證券、投信投顧等產業的影響仍待觀察，呼籲金融業重新檢視風險管理機制及投資布局、強化數位溝通管道、確保與客戶溝通管道。

展望今年趨勢，勤業眾信投資管理產業負責人黃海悅指出，因全球經濟動盪與區域間經濟發展差異性加劇，加上投資人偏好轉為被動且資產集中的投資型態，以及手續費壓力等因素，使另類投資（alternative）與多頭（long-only）投資經理人紛紛跨出國界、借鏡全球，全球趨勢將使投資經理人採取顛覆性行動以擴大業務範疇。

黃海悅舉例，台灣近期推出「媲美星港財富管理新方案」，鼓勵金融業拓展產品與市場，以拓展產品與市場，我國金融機構在今年應把握順應國際趨勢，配合在地鼓勵政策，引導企業資金能在國內外調度更加便利。

報告也列出金融業今年3大關鍵，第1是運用產品、市場成長策略矩陣，擬定經營目標，可嘗試透過併購、提供多元化產品、拓展營運國界，以尋求成長機會；第2藉由實施「節流轉型」策略並加強風險管理，以增進營運效率；第3則可著重客製化產品和數位技術應用，提升顧客體驗。

此外，報告也提到，部分產業的資本市場受疫情衝擊，壓抑相關證券交易及投資業務，但隨著專業投資人樂觀預期疫情結束後供給復甦帶動的需求將浮現，近期全球股市逐漸反彈回溫，就顯示投資管理業者終將順應趨勢做出改變的重要性。